新NISAの主な変更点としては、年間の投資上限額や非課税保有限度額が引き上げられ、非課税期間が延長されました。具体的には、つみたて投資枠で年間120万円、非課税保有限度額は1800万円、成長投資枠で年間240万円、非課税保有限度額は1800万円の内1200万円です。年間投資枠は合算して360万円まで投資可能で、非課税保有限度額は1800万円です。
投資対象として、つみたて投資枠では株のインデックスファンドが中心となり、成長投資枠ではインデックスファンドの他、アクティブファンドや上場株式も含まれます。非課税期間は18歳から一生涯であり、これにより長期での運用が可能です。また、ファンドや株式を売却した場合、その翌年に購入時の金額分だけ非課税保有限度額が復活する「枠の復活」が可能です。
新NISAでの投資戦略として、インデックスファンドの有効性が強調されます。インデックス投資は市場全体に投資する手法で、長期的に安定したリターンを期待できます。特に全世界株式インデックスファンド（オールカントリー）は、幅広い地域に分散投資することでリスクを分散し、安定した成長を目指す投資家に人気です。
実際、全世界株式インデックスファンドは投資家の間でも高い評価を受けています。例えば、三菱ＵＦＪアセットマネジメントの「イーマクシススリム全世界株式オールカントリー」は、業界最低水準の運用コストを目指し続けるブランド価値を持ち、多くの投資家から支持を受けています。
また、インデックス投資は効率的市場仮説に基づいており、すべての情報が株価に反映されるため、市場全体の動きに合わせた投資が有効とされています。長期的には、インフレに対しても強い傾向があり、安定した成長を期待できます。
新NISAを活用することで、長期的な資産形成が可能となり、投資家にとって非常に有利な制度です。ぜひこの機会に、新NISAを活用した資産運用を始めてみてください。
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